Pourquoi choisir ExpertRetraite ?
Découvrez les avantages uniques de notre approche pour sécuriser et optimiser votre avenir financier.
Nos avantages clés
Une approche qui se démarque par son excellence et son orientation résultats.
Approche intégrée
Notre vision holistique de votre situation financière permet de créer des synergies entre tous les aspects de votre planification de retraite, maximisant ainsi les résultats globaux.
Expertise spécialisée
Notre équipe est composée de professionnels hautement qualifiés, spécialisés dans tous les aspects de la planification de retraite en Suisse, y compris les subtilités cantonales.
Indépendance totale
Nous ne sommes liés à aucune institution financière, ce qui nous permet de vous recommander uniquement les solutions qui correspondent véritablement à vos besoins et objectifs.
Suivi personnalisé
Nous ne nous contentons pas de proposer des solutions ponctuelles, mais accompagnons nos clients dans la durée avec un suivi régulier et des ajustements selon l'évolution de leur situation.
Technologies avancées
Nous utilisons des outils d'analyse et de simulation financière sophistiqués pour modéliser différents scénarios et vous aider à prendre les meilleures décisions pour votre avenir.
Service sur mesure
Chaque client bénéficie d'une approche entièrement personnalisée, adaptée à sa situation spécifique, ses objectifs et ses préférences, plutôt que des solutions standardisées.
Ce que vous recevez
Des bénéfices concrets qui transforment votre sécurité financière à long terme.
Économies fiscales substantielles
Nos clients réalisent en moyenne 12% à 18% d'économies fiscales grâce à nos stratégies d'optimisation ciblées sur leur situation spécifique.
Tranquillité d'esprit
La sécurité d'un plan complet, solide et adaptatif qui vous permet d'envisager l'avenir sereinement, quelles que soient les évolutions économiques.
Augmentation du capital retraite
Nos stratégies d'optimisation combinée des fonds de pension et des assurances privées permettent d'augmenter en moyenne de 15% le capital disponible à la retraite.
Clarté et simplicité
Nous transformons des concepts financiers complexes en stratégies claires et accessibles, vous permettant de comprendre parfaitement vos options et leurs implications.
Protection patrimoine familial
Des stratégies successorales optimisées qui protègent vos proches et assurent une transmission efficace de votre patrimoine selon vos souhaits.
Flexibilité et adaptabilité
Des plans qui évoluent avec vous et s'adaptent aux changements de votre vie, du marché ou de la législation, grâce à notre suivi continu et nos révisions périodiques.
Notre processus d'accompagnement
Une méthodologie éprouvée pour maximiser les résultats de votre planification de retraite.
Consultation initiale gratuite
Nous commençons par une discussion approfondie pour comprendre votre situation actuelle, vos objectifs et vos préoccupations en matière de retraite.
"La consultation initiale m'a permis de clarifier des questions que j'avais depuis des années sur ma retraite. C'était déjà une valeur ajoutée considérable, avant même de commencer la collaboration." — Marie L., Genève
Analyse complète et personnalisée
Nous réalisons un audit détaillé de votre situation financière actuelle et de tous vos instruments de retraite, en identifiant les opportunités d'optimisation.
"L'analyse a révélé des inefficacités dans ma structure que je n'aurais jamais identifiées seul, me permettant d'économiser des milliers de francs en impôts." — Philippe M., Lausanne
Élaboration d'une stratégie sur mesure
Sur la base de notre analyse, nous développons une stratégie personnalisée qui intègre tous les aspects de votre planification retraite, avec des projections financières détaillées.
"La stratégie élaborée était parfaitement adaptée à ma situation familiale et professionnelle particulière. On sentait qu'il ne s'agissait pas d'une solution standard." — Claude et Sylvie R., Neuchâtel
Présentation et discussion
Nous vous présentons notre stratégie en détail, en expliquant clairement chaque aspect et ses implications. Vos questions et préoccupations sont abordées pour finaliser le plan.
"La présentation était remarquablement claire, même pour des concepts financiers complexes. J'ai pu prendre des décisions en toute confiance." — Véronique S., Fribourg
Mise en œuvre coordonnée
Nous vous accompagnons dans la mise en œuvre de chaque aspect du plan, en coordonnant avec les institutions financières, les caisses de pension et les autorités fiscales si nécessaire.
"L'assistance dans la mise en œuvre a été inestimable. Je n'aurais jamais eu le temps ni l'expertise pour gérer toutes ces démarches administratives." — Bernard T., Zürich
Suivi continu et ajustements
Nous assurons un suivi régulier de votre plan, avec des révisions périodiques pour l'adapter aux évolutions de votre situation, du marché et de la législation.
"Le suivi annuel m'a permis d'adapter ma stratégie suite à un changement professionnel majeur, sans perdre les avantages déjà acquis." — Jeanne M., Montreux
ExpertRetraite vs. Approches Traditionnelles
Découvrez ce qui distingue notre approche des services financiers conventionnels.
| Aspects | ExpertRetraite | Approches Traditionnelles |
|---|---|---|
| Indépendance |
Totalement indépendant, aucune affiliation à des
institutions financières
|
Souvent liés à des banques ou assurances spécifiques
|
| Vision |
Approche holistique intégrant tous les aspects de votre
situation
|
Approche cloisonnée, traitant chaque aspect séparément
|
| Personnalisation |
Stratégies entièrement sur mesure adaptées à votre
situation unique
|
Solutions standardisées avec ajustements mineurs
|
| Expertise |
Spécialistes dédiés à la planification de retraite suisse
|
Généralistes financiers avec connaissance limitée en
retraite
|
| Suivi |
Suivi proactif et régulier avec ajustements continus
|
Révisions sporadiques ou sur demande uniquement
|
| Transparence |
Structure de frais claire et sans commissions cachées
|
Souvent des frais cachés et des rétrocessions
|
| Résultats |
Optimisation intégrée maximisant les synergies entre
piliers
|
Optimisations partielles sans vision d'ensemble
|
Votre parcours vers une retraite sereine
De la préparation à la gestion active de votre retraite, nous vous accompagnons à chaque étape.
Phase 1: Préparation (40-55 ans)
- Optimisation des contributions aux 2e et 3e piliers
- Stratégie fiscale à long terme
- Rachat stratégique de cotisations LPP
- Diversification des investissements retraite
Phase 2: Transition (55-65 ans)
- Planification de la retraite anticipée ou progressive
- Optimisation de la stratégie de retrait du capital
- Ajustement des couvertures d'assurance
- Préparation de la planification successorale
Phase 3: Gestion active (65+ ans)
- Gestion optimale des revenus de retraite
- Optimisation fiscale continue
- Mise en œuvre du plan successoral
- Ajustements selon l'évolution des besoins
Quel que soit votre âge ou votre étape de vie, il n'est jamais trop tôt ni trop tard pour optimiser votre planification de retraite. Nos experts vous accompagnent avec des stratégies adaptées à votre situation actuelle.
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